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L’or facilite la tâche des fraudeurs

“L’or facilite la tâche des escrocs”

Les investisseurs de PIM Gold, un négociant en or de Hesse, ont clairement été induits en erreur par trois tonnes d’or. Le procès débutera mardi. L’avocat investisseur Klaus Seimetz a expliqué les implications du procès pour les investisseurs. 

WirtschaftsWoche: M. Seimetz, un procès contre deux négociants en or du fournisseur PIM Gold pour fraude grave débutera mardi. Les deux accusés auraient fraudé des investisseurs pour au moins 180 millions d’euros. Le litige augmentera-t-il l’accès des investisseurs aux fonds d’investissement? 

Klaus Seimetz (Klaus Seimetz): En termes d’indemnisation des investisseurs, la procédure pénale n’était au départ qu’un rôle secondaire. Dans le procès qui débute mardi, seule la partie pénale de l’affaire sera traitée. Par conséquent, la question à laquelle il faut répondre est de savoir dans quelle mesure le suspect a commis le crime de fraude, quel rôle joue l’employé et qui est l’initiateur de la fraude.

Participerez-vous au procès en tant que partie civile?

 Bien qu’il soit possible de demander une indemnisation civile dans le cadre d’une procédure pénale. Cela fonctionne selon la procédure dite de jointure. Cependant, les juridictions pénales n’approuvent généralement ces procédures d’adhésion que lorsque le nombre d’investisseurs est contrôlable. Dans une affaire similaire il y a un an et demi, le tribunal correctionnel a fixé ce nombre à environ 50 investisseurs. Cependant, PIM Gold a maintenant plus de 7 000 demandes d’investisseurs. À cet égard, je ne veux pas pouvoir participer à une procédure pénale en tant que plaignant civil. Les demandes d’indemnisation doivent être soumises séparément au tribunal civil. 

Si le suspect est condamné, les chances des investisseurs d’obtenir de l’argent augmenteront-elles?

Le contentieux civil ciblera principalement les initiateurs et les participants du système de la pyramide d’or PIM. À cet égard, les procédures pénales permettent de clarifier les responsabilités de chaque employé. S’il est reconnu coupable, le coupable sera également tenu de verser une indemnité. Cependant, j’ose douter que ces personnes disposent de suffisamment de fonds pour garantir que les investisseurs reçoivent une compensation adéquate pour les pertes qu’ils ont subies. 

Combien d’argent l’investisseur fraudé pourrait-il récupérer? 

Il n’y a peut-être pas trop d’initiateurs de fraude. Le montant restant à rembourser dépend en grande partie de ce que l’administrateur de la faillite peut encore récupérer. Récemment, environ 30% du quota a été mis en circulation, ce qui peut aller aux investisseurs.Nous avons déposé des réclamations pour tous les clients et attendons maintenant de nouvelles annonces de l’administrateur de la faillite. Il peut y avoir d’autres demandeurs, tels que des sociétés détenant de l’or. Nous étudions actuellement cette question.

Combien l’investisseur que vous représentez dépense en moyenne dans le cadre du programme d’achat d’or de PIM Gold? 

Dans ce cas, nous représentons environ 40 investisseurs lésés. Leurs investissements vont de 10 000 euros à 200 000 euros. Cependant, les investisseurs sont affectés différemment. Par exemple, PIM Gold offre aux investisseurs la possibilité d’envoyer une partie de leur or économisé directement à eux. Ceux qui l’ont utilisé sans compter sur le stockage de PIM Gold ont désormais un avantage naturel. De toute évidence,

 PIM Gold manque jusqu’à trois tonnes d’or.Est-ce que quelqu’un sait où ou si ce genre d’or a jamais existé?

 Ce n’est pas encore clair. Il semble que de l’or soit expédié à l’étranger. On dit que l’or de PIM Gold s’écoule en particulier vers la Turquie. L’administrateur de la faillite doit maintenant vérifier que l’investisseur peut récupérer l’or à l’étranger. Il convient également de vérifier si l’or a été acheté dans le montant promis aux investisseurs. De toute évidence, PIM Gold est un système pyramidal. La procédure pénale peut avoir des implications à cet égard.

De tels systèmes de boule de neige se produisent souvent en Allemagne, comme la fraude aux conteneurs P&R. Pourquoi cette forme de fraude se produit-elle régulièrement? Ces formes d’investissement sont-elles totalement non réglementées?

 Depuis 2015, les achats d’or et les investissements directs sont réglementés par la BaFin [BundesanstaltfürFinanzdienstleistungsaufsicht, note].

Cependant, la surveillance de la BaFin ne comprend que la vérification du contenu du prospectus et la détermination du fait que le prospectus contient des informations suffisantes sur les risques et si le modèle d’entreprise est raisonnable en principe. BaFin ne vérifiera pas si l’or promis est effectivement acheté.

 L’investissement en or est-il particulièrement vulnérable à la fraude parce que les investisseurs ferment les yeux sur les métaux précieux? 

En principe, la fraude peut se produire dans toutes les formes d’investissement. La particularité de l’or est qu’il est généralement considéré comme une monnaie de crise et possède une certaine stabilité de valeur. Par conséquent, en particulier en temps de crise, de nombreuses personnes achètent de plus en plus d’or. Cette demande attirera naturellement les fraudeurs. Mais en théorie, la fraude peut être facilement réalisée avec de l’argent, du cuivre ou même des conteneurs.

Le fait que l’or et ses bienfaits soient profondément ancrés dans le cœur des gens rend les tricheurs plus faciles que d’autres métaux précieux. À quoi dois-je faire attention lors de l’achat d’or? Quiconque souhaite investir dans l’or en toute sécurité devrait le faire par lui-même et ne pas le donner à un tiers. Par conséquent, il est préférable pour les investisseurs d’acheter de l’or auprès d’une banque ou d’un négociant en métaux précieux agréé, puis de le conserver par eux-mêmes ou dans un coffre-fort. Ceux qui comptent sur des entreprises qui achètent ou stockent de l’or pour les investisseurs doivent toujours prendre des risques. Lorsque ces acheteurs d’or coopèrent avec les banques, ce risque est réduit. Les entreprises qui achètent et stockent de l’or sans contrôle externe sont les plus exposées.

Plus d’informations sur ce sujet: L’or est plus populaire parmi les investisseurs qu’il ne l’a été depuis longtemps. Cependant, même les fournisseurs problématiques attirent les acheteurs. Surtout les plans d’épargne où vendre de l’or en petites coupures s’avère souvent être un piège.

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