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Le Crédit Suisse doit amortir 1,2 milliard

Le Credit Suisse annulera 1,2 milliard de dollars

La grande banque suisse est confrontée à de coûteux litiges. Ils causent des pertes et nuisent à votre réputation.
Les cours boursiers ne connaissent actuellement qu’une seule direction: à la hausse. Et avec des taux d’intérêt négatifs, les investisseurs n’ont d’autre choix que d’acheter des actions. Par conséquent, il est concevable que l’environnement soit bon pour les banques de gestion des ressources, comme on peut le voir chez UBS.

La situation est différente au Credit Suisse. La deuxième banque de Suisse devrait enregistrer jeudi une perte d’environ 500 millions de francs au quatrième trimestre. Un bénéfice de 2,5 milliards de francs est attendu pour toute l’année.
La raison de ce mauvais dernier trimestre est le coût d’environ 1,2 milliard de francs pour faire face à des problèmes d’héritage coûteux. Le directeur général de la banque, Thomas Gottstein, veut désormais sortir plus vite que ses prédécesseurs. Sa liste de questions ouvertes est longue:

Contentieux hypothécaire aux États-Unis

La crise financière dure peut-être depuis 14 ans, mais le Credit Suisse en ressent toujours le prix. Elle combat l’assureur américain MBIA devant les tribunaux depuis 2009, mais maintenant la grande banque abandonne et paie 600 millions de dollars.

L’assureur s’est plaint que le Credit Suisse l’avait induite en erreur sur la valeur des hypothèques. MBIA avait assuré 770 millions de dollars de titres adossés à des créances hypothécaires émis par le Credit Suisse contre le défaut de paiement.

Cependant, le chapitre sur les «hypothèques indésirables» ne s’est pas terminé avec ce règlement; une poignée de procédures sont toujours en cours. Par conséquent, le Credit Suisse a constitué de nouvelles provisions totalisant 850 millions de dollars. Maintenant, ils dévorent les profits.

Le cas du Mozambique

Il y a huit ans, le Credit Suisse, avec d’autres banques, a aidé des entreprises publiques mozambicaines à obtenir des prêts d’une valeur d’environ 2 milliards de dollars. Environ 200 millions de dollars ont été détournés et les prêts ont été rompus. En conséquence, la dette nationale de ce pays économiquement faible a explosé. Seeds of South East Africa s’attend à ce que les prêts soient annulés dès que possible. Après tout, trois anciens employés de banque ont reconnu leur culpabilité aux États-Unis.

Cependant, le Credit Suisse se considère comme la partie lésée dans cette affaire, car les transactions des anciens employés auraient été conclues à l’insu de la banque. En février de l’année dernière, le parquet suisse a ouvert une procédure de blanchiment d’argent à ce sujet. L’affaire concerne une personne inconnue.
Deux fonds spéculatifs ont récemment déposé une plainte à Londres contre le Credit Suisse et le gouvernement mozambicain. Ils ont participé aux prêts et demandent maintenant des dommages et intérêts à la banque, a rapporté l’agence de presse Bloomberg. L’affaire devrait occuper la banque pendant un certain temps, mais cela ne leur coûtera probablement pas cher.

Annulations coûteuses pour les hedge funds

L’industrie des hedge funds est depuis longtemps une mine d’or. Par conséquent, le Credit Suisse a acquis une participation de 30% dans York Capital Hedge Fund en 2010 pour 425 millions de dollars. D’une part, il voulait participer au succès du fonds par sa participation. En revanche, les frais étaient intéressants lorsque les clients des banques investissaient dans des fonds York.

Cependant, avec une politique monétaire ultra-libre, les hedge funds ont de plus en plus de mal à obtenir des rendements plus élevés que les simples fonds d’actions. En conséquence, les clients de York retirent de plus en plus d’argent. En novembre, le fonds a sonné l’alarme: la société européenne est en cours de liquidation et York compte se recentrer sur des investissements comme le private equity aux États-Unis. Le réalignement a entraîné une perte de 450 millions de dollars pour la banque principale.

Le différend avec l’ancien client Bidsina Ivanishvili

L’ancien Premier ministre et milliardaire géorgien Bidsina Ivanishvili s’est opposé au Credit Suisse. Il accuse la banque d’avoir effectué des transactions douteuses sur ses actifs dont la banque a bénéficié, mais pas lui. En conséquence, le Credit Suisse aurait réalisé un chiffre d’affaires d’environ 150 millions de dollars.

Son ancien conseiller clientèle, qui était le principal employé du Credit Suisse à Genève, a été condamné pour fraude il y a deux ans. Les procureurs de Genève enquêtent pour savoir si la banque a été viciée dans ses efforts de lutte contre le blanchiment d’argent.

Mais cela ne suffit pas pour Ivanishvili, qui veut récupérer son argent. Lance une campagne coûteuse contre la banque et sollicite des poursuites judiciaires dans plusieurs pays. Il est peu probable qu’Ivanishvili le laisse partir aussi vite et ne cause plus de problèmes à la banque. Si le Credit Suisse parvient à un règlement à l’amiable avec lui, il est peu probable que ce soit dans son meilleur intérêt.

Arrivée du nouveau président, départ de Rohner

Le 30 avril, le président de la banque, Urs Rohner, présidera pour la dernière fois l’assemblée générale annuelle de la grande banque; grâce à Corona, elle se tiendra en ligne. Espérons que Rohner ne sera plus en fonction lorsque l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) révélera les conséquences de l’activité de filature dans la grande banque.

En septembre, la Finma a ouvert une procédure d’exécution pour enquêter sur le point de savoir si la décision d’envoyer l’ancien directeur du Credit Suisse Iqbal Khan dans une filature violait la loi sur la surveillance. L’affaire n’aura pas de conséquences financières, mais pourrait nuire davantage à l’image de la banque.

Le successeur de Rohner à la tête du Credit Suisse sera le Portugais António Horta-Osório, ancien directeur de la banque britannique Lloyds. L’une de ses tâches, avec le directeur général de la banque, Thomas Gottstein, sera de raccourcir la liste des scandales plutôt que de l’allonger.

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