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Comprendre les lois suisses sur le secret bancaire

Secret bancaire suisse
Secret bancaire suisse

Commerce international – Comprendre les lois suisses sur le secret bancaire

L’affaire du secret bancaire suisse est l’un des plus grands scandales bancaires internationaux de ces dernières décennies. Le début du scandale remonte au 19e siècle. Le roi Louis XIV de France n’était pas satisfait du système bancaire suisse. Il a cherché des méthodes plus agressives pour améliorer sa richesse. C’est ainsi que les pratiques bancaires scandaleuses que nous connaissons aujourd’hui se sont mises en place.

 

Comme l’explique How Stuff Works, les banques suisses ont commencé par utiliser des comptes offshore de haut niveau en Suisse plutôt que d’investir dans des juridictions bancaires locales. Tout a commencé lorsque les rois de France souhaitaient de meilleures options bancaires offshore. Ils avaient besoin d’une vie privée plus stricte, disposaient d’importantes participations financières et, en général, étaient en mesure d’éviter de rembourser leurs prêts. Essentiellement, ils ont contracté un énorme prêt sur le compte offshore d’une banque suisse dont ils ignoraient l’existence au départ!

 

Beaucoup de gens ont dit que c’était criminel. Entendre quelqu’un dire que c’est criminel est l’insulte ultime. Cependant, c’est vrai. Le comportement criminel est beaucoup plus répandu que la plupart des gens ne le pensent. À cet égard, il est étonnant que les banques suisses soient toujours en mesure de fonctionner avec le niveau de confidentialité financière et de confiance qu’elles font.

 

Les États-Unis ont adopté le Fonds monétaire international et la Banque mondiale et ces organisations sont des acteurs majeurs sur les marchés des devises. Ces deux institutions ont leur siège à Genève, en Suisse. Pour cette raison, les banques suisses fonctionnent si efficacement en vertu des lois suisses sur le secret bancaire.

 

Le deuxième grand scandale concernait les banques suisses aidant les fraudeurs fiscaux. Généralement, si un citoyen américain ne paie pas ses impôts aux États-Unis, l’IRS peut intenter des poursuites contre lui ou elle et demander la restitution des fonds. Dans de nombreux cas, l’IRS réussira à récupérer les actifs. Dans d’autres cas, le gouvernement américain demandera la restitution des actifs à la cour fédérale. Les banques suisses ne connaissaient apparemment aucune différence entre l’aide à la fraude fiscale et le comportement criminel et le respect des lois suisses sur le secret bancaire.

 

Un autre exemple du secret bancaire suisse généralisé est la façon dont le pays d’origine de nombreux titulaires de comptes a fermé leurs comptes. Certains pays comme la Suisse n’autoriseraient pas certains pays à ouvrir leurs comptes offshore sans l’autorisation du pays d’origine. Cela était extrêmement frustrant pour ceux qui avaient des titulaires de comptes dans leur pays d’origine et injuste pour les citoyens américains qui n’avaient rien fait de mal. Dans certains cas, le gouvernement suisse interférerait avec les efforts des États-Unis pour recouvrer les arriérés d’impôts en affirmant que le pays d’origine avait limité l’accès que les États-Unis pouvaient avoir aux actifs. C’était un commerce injuste pour les États-Unis, mais le gouvernement suisse ne se souciait apparemment pas beaucoup de savoir si cela entraînait une réduction des impôts aux États-Unis ou causait des pertes au système de secret bancaire suisse.

 

Le secteur bancaire en Suisse est probablement le plus réglementé au monde. Leurs banques sont strictement responsables de leurs activités, ce qui rend très difficile pour un citoyen non suisse de gérer une entreprise à partir d’un compte bancaire offshore. Pour exercer ses activités en Suisse, une personne est tenue de respecter toutes les lois, réglementations et exigences applicables de la banque suisse et, pour ce faire, elle l’obligerait à ouvrir et à maintenir des comptes bancaires suisses.

 

En tant qu’Américain souhaitant faire des affaires en Suisse, il est important que vous compreniez que cela vous obligera à vous conformer aux lois suisses sur le secret bancaire. Vous devez également vous rappeler qu’il existe un certain nombre de banques suisses différentes et que toutes les banques suisses ne sont pas égales en ce qui concerne leurs services et leur réputation. En outre, vous souhaiterez faire appel à un avocat pour vous aider à naviguer dans les eaux juridiques des affaires en Suisse ou avec des banques suisses. Bien que le système bancaire suisse puisse sembler très compliqué, vous pouvez trouver de nombreuses excellentes ressources sur Internet pour vous aider à comprendre le fonctionnement de la banque suisse et à obtenir les réponses dont vous pourriez avoir besoin pour protéger vos finances.

 

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